Riesgos legales: Prever para proteger

 La norma ISO 31022, define el riesgo legal al relacionado con asuntos legales, regulatorios, contractuales, y de derechos y obligaciones no contractuales.

 La norma hace una explicación de 4 aspectos relevantes y que los comparto por la importancia que tienen para comprender plenamente el concepto de riesgo legal desde base practica, y estos son:
Asuntos Legales, los cuales pueden tener su origen en decisiones políticas, nacionales o de derecho internacional y que incluyen actos administrativos, ordenes, regulaciones, Códigos Legales, normas de procedimientos, etc.
Luego explica los Asuntos Contractuales, donde una organización incumple temas contractuales, o no exige sus derechos contractuales; o bien, suscribe contratos con términos y condiciones que son onerosos, inadecuados, injustos y/o inaplicables.
Una tercera explicación es la de los Riesgos por derechos no contractuales, que lo define como aquellos en donde una organización falla al hacer valer sus derechos que no están definidos en un contrato; por ejemplo, marcas, patentes, derechos de autor, secretos comerciales de empresa o información confidencial; y
La cuarta explicación se relaciona con Riesgos por obligaciones no contractuales, aquellos riesgos relacionados con el comportamiento o actividad de una organización y sus decisiones, las que pueden resultar en actos ilícitos o en contra de terceras partes; por ejemplo, violación a derechos de propiedad intelectual, temas de garantías, mala gestión de sus redes sociales en contra de terceros, entre otros.
Para gestionar los riesgos legales no importa el tamaño de la organización es imprescindible e indispensable que los órganos más altos de la empresa u organización estén completa y totalmente comprometidos a abordar el tema e incluirlo dentro de la creación de estrategias; y es que se debe reconocer que la sola posibilidad de producirse perdidas económica o penalizaciones debido a no saber anticiparse y gestionar los riesgos, ya es un asunto de importante atención.
¿Cómo puede darse la posibilidad de una penalidad en contra de la organización? Por ejemplo, cuando la actividad de la organización no está conforme a la nueva legislación o normativas, y por ejemplo, un caso típico que ha sucedido en Centroamérica en los últimos 3 años es con el Registro de Beneficiario Final. Si aún no sabes lo que es el Registro de Beneficiario Final que debemos conocer.
Otro ejemplo y muy también muy actual es sobre el desconocimiento de normativas como la Ley de Protección de Datos Personales y su falta de aplicación en las organizaciones. Dos ejemplos mas y, que son muy típicos son los vinculados a leyes y normativas laborales, o bien la falta de seguimiento de normas o disposiciones en materia fiscal que emana la autoridad reguladora.

Entonces la falta de observancia y cumplimiento de situaciones como las anteriormente expuestas traen consecuencias; tales como multas, penalidades, procesos judiciales y hasta cierre de operaciones; y aquí cabe resaltar un asunto de sumo cuidado, el riesgo reputacional. Pero al poder gestionar y tratar los riesgos legales los beneficios son increíbles porque tu organización podrá observar un incremento en la capacidad operativa, el cuido del patrimonio y desarrollo de la organización, mejora en los niveles de confianza de terceras partes, disminución de probables impactos, mejor gestión, etc, etc.

Y, ¿de qué riesgos legales escribo? Bueno, este es un pequeño listado que de forma general expongo:
Empresariales; tales como, riesgos fiscales, los de responsabilidad civil, ausencia de cumplimiento ante la administración pública; riesgos por mal uso de marcas o por usar marcas no protegidas debidamente.
Riesgos de activos, el que tiene que ver mucho con la protección de los mismos, la ausencia de seguros en el que se logre trasladar el riesgo es uno de ellos.
Riesgos de litigio, la incertidumbre de posibles disputas o bien disputas activas; tales como, laborales, civiles, administrativos e incluso penales.
Riesgos societarios; podemos hablar de problemas internos entre socios; impugnaciones a resoluciones de Junta Directiva; mal manejo de los órganos sociales; falta de decisiones de los órganos sociales sobre temas que lo requieran; entre otros.
Riesgos contractuales; debilidades contractuales; incapacidad de cumplimiento de una de las partes o ambas; terminación anticipada del contrato; penalizaciones y multas; obligaciones condicionales imposibles de cumplimiento; ausencia de cláusula de salida contractual; interpretación del contrato o alguna disposición generada por un tribunal jurisdiccional o arbitral debido a un proceso litigioso llevado a cabo.
Riesgos regulatorios; multas derivadas por incumplimiento de normas en sectores regulados o especiales; inobservancia de disposiciones normativas por el ente.
¿Qué puede hacer una organización para gestionar adecuadamente los riesgos legales? Primero es importante contratar a un especialista para realizar una evaluación de todos los riesgos legales y estratégicos que tu organización, proyecto, inversión o emprendimiento tiene o bien está expuesta; y segundo iniciar por un plan de Compliance (Cumplimiento normativo) desde lo básico hasta lo más complejo en dependencia del tamaño de tu organización. Si quieres prever situaciones de impacto debes trabajar de forma anticipada los riesgos a los que te enfrentas o expones.
Por qué un programa de Compliance? Necesitas un Programa de Compliance en la que te explico lo que un programa de este tipo apoya a tu organización. Pero recuerda, el camino inicia porque tu organización tome la decisión de incorporar como política interna la gestión de riesgos legales. Eso sí, una gestión de riesgos que no retrase el día a día, sino que contribuya a dar valor y apoyo para que tu organización se desarrolle exitosamente y alcance los objetivos propuestos.

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